Купуєте авто? Обережно, шахрайська схема!
Якщо ви придбали чи збираєтеся придбати авто, то будьте обережні з укладенням таких угод.
Чому? Бо існує дуже прибуткова шахрайська схема:
- Спочатку отримати кредит у банку та не віддати його.
Передане під заставу банку майно продати та отримати за нього гроші.
- Зробити круглі очі, казати, що нічого нікому не продавав та витребовувати майно у нового власника назад, як таке, що знаходиться у заставі та належить банку.
Виходить потрійна вигода: кредит забрали, отримали гроші від продажу заставного майна та витребовують його назад.
Саме таку справу я вів останні два роки.
Тож далі розповім про всі етапи підступної шахрайської схеми та як не попасти при купівлі автомобіля і, звичайно, враження клієнта.
А щоб знати як захищати свої права з ТЦК, на ВЛК, при огляді водія драгером і при Перетині кордону – замовляйте унікальні практичні ІНСТРУКЦІЇ за посиланням: https://simutin.minisite.ai/pdf або можете підписати договір про цілодобову юридичну підтримку, з можливістю супроводження та виїзду в ТЦК, поліцію і суди.
ШАХРАЙСТВО З ПРОДАЖЕМ ЗАСТАВНОГО АВТО
До мене звернувся клієнт, який взагалі не міг зрозуміти, що відбувається. Він більше ніж 5 років тому купив спеціалізований напівпричіп, який коштує майже 20 тисяч доларів. Заплатив продавцю гроші та оформив право власності на напівпричіп згідно з вимогами закону. А через 5 років – отримав позов про витребування напівпричепа з чужого незаконного володіння, оскільки він перебуває у заставі та не міг бути проданий. На цей напівпричіп суд наклав арешт. Усе дуже серйозно. Ціна питання – 20 тисяч доларів.
Я почав розбиратися у справі. Щиро кажучи, не здивувався, оскільки вже бачив подібні шахрайські схеми.
А зараз слово надамо безпосередньо моєму клієнту, де він пояснює суть і дає дуже важливі поради.
Одразу зазначу, коментар записав раніше, але відео вирішив записати та випустити лише у разі успішного зняття арешту з автоцистерни, бо якось незакінченою виглядала справа. Довелося пару місяців зачекати, але результат позитивний, арешт знято.
На прикладі цієї справи коротко розповім як така схема провертається.
КРОК ПЕРШИЙ. Підприємство взяло в банку кредит у розмірі 199 мільйонів грн. Поручителем за кредитом перед банком виступає один із керівників підприємства, який оформлює банку під заставу 14 належних йому транспортних засобів. Він же через 5 років і подав позов проти мого клієнта.
У заставу банку були передані вантажні автомобілі та спеціалізовані напівпричепи. Таким чином, якщо підприємство не віддає кредит, то заставне майно переходить у власність банку. За умовами договору застави, відповідальним за збереження заставного майна був поручитель і автомобілі зберігались на території підприємства.
КРОК ДРУГИЙ. Цей дуже кмітливий поручитель по кредиту, продає всі 14 транспортних засобів, які перебувають у заставі та відчуження яких заборонено за умовами договору застави.
Ви можете запитати: а як можна продати заставне майно, якщо у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна повинна міститись заборона на його відчуження? Кожний державний орган перед посвідченням угоди купівлі-продажу перевіряє відсутність арештів та інших заборон на продаж майна.
Але річ у тім, що відомості до Державного реєстру обтяжень нерухомості про накладення обтяження на транспортні засоби вносить нотаріус під час укладання договору застави. Тому якби продаж транспортних засобів здійснювався через нотаріуса, то нотаріус побачив би заборону в реєстрі та відмовив в укладанні угоди.
Але наш занадто кмітливий керівник продав траспортні засоби не через нотаріуса, а через Сервісний центр МВС, який не мав доступу до Державного реєстру обтяжень і, відповідно, сервіс-центр не перевіряв наявність нотаріальних заборон на відчуження транспортних засобів.
Важливо також знати, що документи по угодах купівлі-продажу транспортних засобів зберігаються у Сервісних центрах МВС лише 3 роки, після чого знищуються. Цим також скористався поручитель. Отже, якщо продавець скаже, що він нічого не продавав, то через три роки буде неможливо або дуже важко встановити, хто саме підписав угоду купівлі-продажу та подавав заяву на переоформлення права власності на автомобіль.
КРОК ТРЕТІЙ. Коли через 5 років прийшов час віддавати кредит, то виявилось, що підприємство вже банкрут, а куди поділися кредитні кошти – невідомо. Банк звернувся за заставою до поручителя і виявилось, що усі 14 транспортних засобів фізично зникли зі стоянки підприємства і мало того, вже мають нових власників.
Деякі з них навіть перепродавались по 2-3 рази, як у випадку з моїм клієнтом. А поручитель, користуючись тим, що строк зберігання документів по угодах купівлі-продажу у Сервісному центрі МВС збіг, зробив круглі очі та сказав, що він транспортні засоби не продавав, а хто і як продав їх новим власникам – йому невідомо.
КРОК ЧЕТВЕРТИЙ. Поручитель звертається до судів та витребовує від нових власників транспортні засоби назад, як такі, що перебували під заставою, а тому не мали законних підстав для відчуження.
ЯК ВИГРАЛИ СУД В АВТОШАХРАЯ
Шахрай звертається із позовною заявою про витребування майна із чужого незаконного володіння, який за укладеною через Сервісний центр МВС угодою придбав спеціалізований напівпричіп.
Оскільки документи по угоді купівлі-продажу в Сервісному центрі МВС були знищені після закінчення 3-річного терміну їх зберігання, то я відстежив ланцюжок оформлення первинних документів, які повинні були подаватися продавцем до Сервісного центру МВС та стали підставою для переоформлення права власності на транспортний засіб на нового власника відповідно до вимог закону.
Так, вдалося встановити, що цей дуже кмітливий поручитель перед зверненням до Сервісного центру МВС звертався до установи, яка має повноваження на здійснення діяльності по реалізації транспортних засобів, де оформив довідку-рахунок. Вдалося знайти і копію цієї довідки-рахунку. А згідно з чинним на той час законодавством, довідка-рахунок фактично виконує функцію договору купівлі-продажу – підтверджує факт купівлі транспортного засобу та дає підстави для його подальшої постановки на облік в органах МВС.
В результаті – у судах першої та апеляційної інстанції вдалося довести, що мій клієнт є добросовісним набувачем та придбав напівпричіп на законних підставах. І будь-які обмеження щодо відчуження напівпричепа на час придбання його моїм клієнтом були відсутні.
ВИСНОВОК
Отже, з урахуванням досвіду даної справи, а такі випадки з продажем заставного майна і витребування його назад від нового власника є непоодинокими, раджу усім покупцям автомобілів оформлювати угоди купівлі-продажу у нотаріусів.
Нотаріуси мають прямий доступ до Державного реєстру обтяжень на нерухоме майно й одразу побачать чи перебуває існує заборона на відчуження транспортного засобу та які заборони існували в минулому.
При оформленні угоди купівлі-продажу нотаріус зобов’язаний перевірити відсутність обтяжень та долучити до нотаріальної справи витяг з державного реєстру. У майбутньому це дає можливість перевірити, що на час укладання угоди не існувало обмежень щодо відчуження рухомого майна.
Важливо, що нотаріальні справи зберігаються в архіві нотаріуса весь строк його діяльності, а після закінчення строку діяльності нотаріуса – передаються на зберігання до Міністерства юстиції. Тому при виникненні спору буде набагато легше отримати усі документи по укладеному договору від нотаріуса, ніж від Сервісного центру МВС.
Збережіть мої контакти: (067) 287-00-44 і звертайтесь, якщо потрібен адвокат або консультація.
Також читайте Блокпост – розвод водія на штраф.
Щоб бути в курсі свіжих публікацій – підпишіться на мій ФБ: коментуйте, обговорюйте, запитуйте.